財形年金

財形年金を掛けています。

非課税枠もありますし、
夫が生命保険会社で掛けている年金保険は色々と曰く付きなので。

なんとなく教育資金の目途が立ってきたなと思った頃に始めました。
保険会社は第一生命さんです。


のですが・・・・


加入した当初の予定利率は１％で予測の受け取り年金年額は４０万円ほどを見込んでいました。

しかし。

この春４月から予定利率が引き下げられるとのこと！


１％から０．５％へ。

受け取れる年金の見込み額もかなり目減りすることになってしまいました。


通常の生命保険や年金保険の場合は加入時の予定利率が満了まで続きますが、

財形の場合は、新規の契約だけでなく、加入済みの契約も影響を受けるのですね。

もちろん毎年届く契約内容のお知らせにもその旨は記してありましたが、

まさか本当に該当してしまうとは。

他社で加入していたら違ったのだろうかと勘ぐってしまいますね。



それとも、もっともっと勉強して投資にシフトした方が良いのかしら？

お金のことは難しいですね。